Der Fachwirt für Versicherungen und Finanzen – im Sprachgebrauch meist als Versicherungsfachwirt bezeichnet – ist die zentrale kaufmännische Fortbildung für Fachkräfte in Versicherungsunternehmen, bei Maklern, in Vermittlungsbüros und in den Finanzabteilungen von Banken. Wer den Abschluss erworben hat, übernimmt Verantwortung in der Kundenberatung, im Schadenmanagement, im Vertrieb oder in der Produktentwicklung. Diese Seite führt dich durch den Beruf, die Weiterbildung, die Prüfung, die Kosten und die Karrierewege.
Was ein Fachwirt für Versicherungen und Finanzen macht
Die Rolle ist kaufmännisch, beratend und unternehmerisch zugleich. Der Fachwirt analysiert Risiken, gestaltet Versicherungs- und Finanzlösungen, berät anspruchsvolle Kunden, führt kleinere Teams, verhandelt mit Vertragspartnern, entwickelt Vertriebskonzepte und übernimmt Fachverantwortung in Spezialgebieten wie gewerblichen Versicherungen, Altersvorsorge oder Finanzanlagen.
Der Abschluss ist als „Bachelor Professional in Insurance and Finance (CCI)" auf der DQR-Stufe 6 eingeordnet – formal gleichwertig mit einem Bachelor-Studium.
Drei typische Profile
Die Versicherungskauffrau in der Innendienstabteilung, die mehr Verantwortung im Firmenkundengeschäft übernehmen will und sich den Weg in die Fachreferententätigkeit oder Teamleitung bahnt.
Der Vermittler oder Makler, der seine Kompetenz formal untermauern will, um anspruchsvollere Kunden zu betreuen und sein Vertriebsgebiet auszubauen.
Die Bankkauffrau mit Schwerpunkt Altersvorsorge und Versicherungsvermittlung, die ihre beratende Rolle stärker versicherungs- und finanzwirtschaftlich schärfen möchte.
Die Weiterbildung im Überblick
Die Fortbildung dauert berufsbegleitend 18 bis 24 Monate, in Vollzeit vier bis sechs Monate. Sie besteht aus zwei Qualifikationsblöcken: einer wirtschaftsbezogenen Qualifikation und einer handlungsspezifischen Qualifikation zu Versicherungen und Finanzen. Die Ausbildereignung (AdA) gehört zum Pflichtprogramm.
Die Prüfung wird von der IHK abgenommen. Insgesamt sind mehrere schriftliche Klausuren, ein situationsbezogenes Fachgespräch und die AdA-Prüfung zu erbringen.
Die Kosten liegen bei 4.500 bis 7.000 Euro. Mit Aufstiegs-BAföG, Meisterbonus und gegebenenfalls Arbeitgeberbeteiligung reduziert sich der Eigenanteil auf einen Bruchteil.
Was diese Seitenreihe dir bietet
Die folgenden Seiten erklären jeden Aspekt der Weiterbildung zum Fachwirt für Versicherungen und Finanzen strukturiert und praxisnah. Du findest Antworten auf die Fragen, die in der Entscheidungsphase wirklich zählen: Welche Voraussetzungen muss ich mitbringen? Wie viel verdient ein Versicherungsfachwirt? Wie läuft die Prüfung ab? Welche Förderung steht mir zu? Wie finde ich den richtigen Lehrgang?
Nächster Schritt
Einen Überblick über den Beruf, seine Rolle in der Versicherungs- und Finanzwirtschaft und die Abgrenzung zu ähnlichen Fachwirt-Profilen findest du auf der Seite Beruf Versicherungsfachwirt.